La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera y en coordinación con la Asociación de Bancos de México, emitió la “Guía para Sujetos Obligados del Sector Financiero en el Monitoreo del Perfil Transaccional de Clientes y/o Usuarios: Casos Relacionados a Extorsión”, con el objetivo de fortalecer la detección y mitigación de riesgos asociados al lavado de dinero derivado de actividades de extorsión.
De acuerdo con la dependencia, la guía busca reforzar los mecanismos de supervisión y análisis de operaciones financieras relacionadas con recursos de procedencia ilícita, particularmente aquellos obtenidos mediante esquemas de extorsión que posteriormente son dispersados y movilizados a través del sistema financiero.
La SHCP destacó que la elaboración del documento contó con la colaboración de la Asociación de Bancos de México, cuya participación permitió enriquecer el análisis de patrones transaccionales y consolidar una herramienta práctica para las instituciones financieras.
“La participación activa del sector bancario refleja su compromiso permanente con la prevención de la delincuencia financiera y con el fortalecimiento de la integridad y seguridad del sistema financiero nacional”, señaló Hacienda.
La dependencia precisó que los Oficiales de Cumplimiento de las entidades bancarias tendrán un plazo de 60 días naturales para presentar la guía ante sus respectivos Comités de Comunicación y Control para su aprobación y adopción.
Posteriormente, las instituciones financieras contarán con otros 60 días para implementar las disposiciones y criterios establecidos en sus procesos de análisis y reporte de operaciones, de acuerdo con sus modelos de riesgo.
La UIF explicó que la extorsión es considerada un delito predicado de operaciones con recursos de procedencia ilícita, debido a que el dinero obtenido mediante estas actividades suele ser sometido a mecanismos de ocultamiento y dispersión para incorporarlo posteriormente a la economía formal.
El documento se sustenta en análisis estratégicos realizados por la Unidad de Inteligencia Financiera, mediante los cuales se identificaron patrones asociados con esquemas de extorsión operados desde el interior de centros penitenciarios.
Entre los hallazgos detectados destacan transferencias electrónicas con conceptos recurrentes y la movilización acelerada de recursos mediante aplicaciones móviles, las cuales concentraron cerca del 70 por ciento de las operaciones observadas en el caso analizado.
La guía incorpora señales de alerta, indicadores para el análisis de riesgos y recomendaciones de monitoreo, así como prácticas de análisis estratégico y medidas mitigantes para fortalecer los procesos de detección de operaciones sospechosas.
Con esta medida, la Secretaría de Hacienda y el sector bancario buscan reforzar las herramientas preventivas del sistema financiero mexicano y avanzar en el cumplimiento de los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
